股市崩盤？別慌！這3招讓你躺著也能賺！

看到股市一片綠油油，心臟是不是快停了？別擔心！股市起起伏伏是常態，與其每天盯盤焦慮，不如學會幾招聰明投資策略，即使股市崩盤，也能讓你的資產穩健增長，甚至「躺著也能賺」！今天就來分享3個實用方法，幫助你在風暴中也能安然度過，甚至抓住機會！

危機入市，逢低買入優質股

股市崩盤往往伴隨著恐慌情緒，許多投資人會急著拋售手中的股票，導致股價進一步下跌。但對聰明的投資人來說，這反而是絕佳的危機入市機會！想像一下，你喜歡的品牌商品突然打折，你會不會趁機多買一些？同樣的道理，當優質股票的價格因為市場恐慌而大幅下跌時，正是你撿便宜的好時機。

當然，並不是所有下跌的股票都值得買進。在逢低買入之前，一定要做好功課，仔細研究公司的基本面，例如營收、獲利能力、負債比率等等。選擇那些具有長期競爭力、經營穩健、並且未來發展潛力良好的公司。即使短期內股價下跌，但只要公司的基本面沒有改變，長期來看，股價終究會回到合理的水平。

此外，還要控制好投資比例，不要一次性投入全部資金。可以分批買入，例如每下跌5%就買入一部分。這樣可以降低風險，避免在高點一次性買入，並且有更多資金可以在更低的位置繼續買進。記住，分散投資是降低風險的重要原則，不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡。

選擇價值投資，專注於公司的長期價值，而不是短期的股價波動。這樣才能在股市崩盤時保持冷靜，抓住難得的投資機會。股神巴菲特就曾說過：「在別人恐懼時貪婪，在別人貪婪時恐懼。」這句話非常適用於股市投資，尤其是在股市崩盤的時候。

善用ETF，分散風險，穩健增長

對於沒有時間或精力研究個股的投資人來說，ETF（指數股票型基金）是一個非常好的選擇。ETF追蹤特定的股票指數，例如台灣50（0050）、標普500（S&P 500）等等，讓你可以一次性投資於一籃子的股票，有效分散風險。即使個別股票表現不佳，也不會對整體投資組合造成太大的影響。

ETF的另一個優點是費用相對較低。相比於主動型基金，ETF的管理費用通常更低，可以節省不少投資成本。此外，ETF的交易方式和股票一樣，可以在交易所自由買賣，非常方便。你可以根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇不同的ETF。例如，如果你想投資於台灣的大型企業，可以選擇台灣50；如果你想投資於美國的科技股，可以選擇追蹤那斯達克100指數的ETF。

在股市崩盤時，ETF的價格也會跟隨下跌。但就像優質股票一樣，只要追蹤的指數具有長期增長潛力，ETF的價值最終也會回到合理的水平。你可以利用定期定額的方式，長期投資於ETF。這樣可以平均投資成本，降低單次買入的風險，並且可以享受到長期複利的效應。即使股市短期內下跌，長期來看，也能獲得穩健的投資回報。

選擇ETF時，要注意追蹤誤差、管理費用和流動性等因素。追蹤誤差越小，代表ETF的表現越貼近追蹤的指數；管理費用越低，代表投資成本越低；流動性越高，代表買賣越容易。可以參考以下表格：

活用反向ETF，危機變轉機

如果你對股市的走勢有較強的判斷能力，或者想在股市下跌時進行避險，可以考慮使用反向ETF。反向ETF的目的是在股市下跌時獲利，當股市下跌時，反向ETF的價格就會上漲。這是一種高風險高回報的投資工具，適合有經驗的投資人。

反向ETF的運作原理是透過衍生性金融商品，例如期貨和選擇權，來達到與指數相反的走勢。例如，如果台灣加權指數下跌1%，反向ETF的價格就會上漲約1%。但要注意的是，反向ETF通常會有損耗的問題，長期持有可能會導致價值降低。因此，反向ETF比較適合短線操作，不適合長期持有。

在股市崩盤時，反向ETF可以作為一種避險工具。如果你預期股市會繼續下跌，可以買入反向ETF來對沖風險。例如，如果你持有台灣50的股票，同時買入反向台灣50的ETF，即使台灣50的股價下跌，反向ETF的獲利也可以彌補一部分損失。但要注意的是，反向ETF的風險較高，操作不當可能會造成損失。在使用反向ETF之前，一定要充分了解其特性和風險，並且控制好投資比例。

另外，也要注意市場的波動性。在市場波動劇烈的時候，反向ETF的價格波動也會更大，風險也會更高。因此，在使用反向ETF時，一定要謹慎評估自己的風險承受能力，並且設定好停損點，避免造成過大的損失。反向ETF並非穩賺不賠的工具，需要仔細研究和判斷才能有效運用。

❓常見問題FAQ

股市崩盤會持續多久？

股市崩盤的時間長短很難預測，過去的經驗顯示，崩盤後股市可能需要數月甚至數年的時間才能恢復。影響股市恢復時間的因素很多，包括經濟基本面、市場情緒、政府政策等等。例如，如果經濟基本面良好，政府及時推出有效的刺激政策，市場情緒也會相對穩定，股市恢復的速度也會更快。反之，如果經濟基本面惡化，政府政策失效，市場情緒恐慌，股市恢復的時間就會更長。因此，在股市崩盤時，不要急於抄底，要密切關注市場的變化，並且做好長期投資的準備。記住，時間是最好的朋友，只要選擇的標的是優質的，長期來看，終究會獲得回報。建議參考過往的股市崩盤案例，了解其發生的原因、持續時間以及後續的影響，例如2008年的金融海嘯和2020年的新冠疫情。

股市崩盤後，我應該賣掉所有股票嗎？

是否應該賣掉所有股票，取決於你的投資目標、風險承受能力和持有的股票品質。如果你的投資目標是短期獲利，並且風險承受能力較低，那麼在股市崩盤時，可以考慮賣掉一部分股票，降低風險。但如果你的投資目標是長期增長，並且持有的股票是優質的，那麼在股市崩盤時，反而應該考慮逢低買入，長期持有。賣掉所有股票可能會錯失股市反彈的機會，而逢低買入則可以降低投資成本，提高長期回報。因此，在做出決定之前，一定要仔細評估自己的情況，並且諮詢專業的財務顧問。不要被市場的恐慌情緒所影響，要保持冷靜和理性，做出最適合自己的投資決策。同時，也要考慮到賣出股票的稅務影響，避免造成不必要的損失。

除了股票和ETF，還有其他避險工具嗎？

除了股票和ETF之外，還有很多其他的避險工具可以選擇，例如黃金、債券、貨幣等等。黃金通常被視為避險資產，在市場不確定性增加時，黃金的價格往往會上漲。債券是一種相對穩定的投資工具，在股市下跌時，債券的價格可能會上漲，起到避險的作用。貨幣方面，一些穩定國家的貨幣，例如美元和瑞士法郎，也被視為避險貨幣，在市場動盪時，投資人可能會轉向這些貨幣。此外，還可以考慮投資於房地產、藝術品、收藏品等等。但要注意的是，不同的避險工具的風險和回報也不同，在使用之前，一定要充分了解其特性，並且根據自己的情況做出選擇。分散投資於不同的資產類別，可以有效降低風險，提高整體投資組合的穩健性。同時，也要注意避險工具的流動性，確保在需要時可以及時變現。

總結：在危機中尋找機會

股市崩盤並不可怕，只要掌握正確的投資策略，就能在危機中尋找機會。記住，逢低買入優質股、善用ETF分散風險、活用反向ETF進行避險。不要被市場的恐慌情緒所影響，要保持冷靜和理性，做出最適合自己的投資決策。現在就開始行動，重新評估你的投資組合，調整你的投資策略，讓你的資產在股市風暴中也能穩健增長！如果你想更深入了解相關資訊，推薦閱讀價值投資大師巴菲特的投資哲學 (外部連結，了解更多價值投資)，或者參考CMoney理財寶 (外部連結，台灣知名投資資訊平台) 的相關分析。