報稅季省錢攻略！99%的人都不知道的退稅小技巧！

報稅季到了，你是不是也開始煩惱了？別擔心，你不是一個人！很多人覺得報稅很複雜，好像一不小心就會多繳冤枉錢。但其實，報稅也是一門學問，只要掌握一些小技巧，就能輕鬆省下一筆錢，甚至還能領到意想不到的退稅！這篇文章就是要來分享一些99%的人都不知道的退稅小技巧，讓你不再害怕報稅，反而期待收到退稅通知！

善用列舉扣除額：醫療、捐贈、貸款利息，能省則省！

報稅時，除了使用標準扣除額之外，你還可以選擇使用列舉扣除額。列舉扣除額是指將你實際發生的特定支出，例如醫療費用、捐贈、貸款利息等，一一列舉出來，從你的所得額中扣除。如果你的列舉扣除額加總超過標準扣除額，那麼使用列舉扣除額就會比較划算。很多人會忽略這部分，直接使用標準扣除額，但其實只要稍微整理一下資料，就能省下不少錢。例如，醫療費用方面，不僅僅是自己或家人的看病費用，連購買醫療器材、輔具的費用，甚至是長期照護的費用，都可以列舉扣除。捐贈方面，捐給合法的慈善機構、寺廟的捐款，都可以列舉扣除，但要注意保留捐款收據。房屋貸款利息也是一個很大的扣除項目，只要是自用住宅的貸款利息，都可以列舉扣除，但要注意貸款金額和房屋所有權的比例。總之，善用列舉扣除額，絕對是省稅的關鍵！建議你可以花點時間整理一下過去一年的支出，看看是否有可以列舉扣除的項目。如果覺得自己計算很麻煩，也可以考慮使用報稅軟體，它們通常會提供試算功能，讓你比較使用標準扣除額和列舉扣除額的差異。

投資抵減優惠：節能家電、綠能投資，聰明省稅！

政府為了鼓勵民眾進行某些特定投資，提供了投資抵減優惠。這些優惠可以讓你直接從應納稅額中扣除一定比例的投資金額，比扣除額更直接有效。例如，購買符合規定的節能家電，就可以申請節能家電退稅。雖然金額可能不大，但也是不無小補。另外，投資綠能產業或參與政府推動的相關投資計畫，也可能享有投資抵減優惠。這些優惠的規定通常比較複雜，需要仔細研究相關法規。但如果你的投資符合規定，就能省下一筆可觀的稅金。除了節能家電和綠能投資之外，還有一些其他的投資抵減優惠，例如文化創意產業投資抵減、生技醫藥產業投資抵減等。你可以根據自己的投資情況，看看是否有符合的項目。建議你可以在報稅前，先上網查詢最新的投資抵減相關資訊，或者諮詢專業的稅務人員，確保自己沒有錯過任何省稅的機會。

海外所得申報：掌握門檻、避免漏報，誠實納稅！

如果你有海外所得，例如海外投資收益、海外工作收入等，也要記得申報。很多人以為海外所得不用申報，但這是錯誤的觀念。根據台灣的稅法規定，只要你的全年海外所得超過100萬元，就必須申報。即使你不用繳稅，也要如實申報，以免被國稅局查到，反而得不償失。海外所得申報的門檻是100萬元，但要注意的是，這是指全年海外所得的總額，而不是單一項目的所得。如果你的海外所得超過600萬元，就需要繳稅。海外所得的稅率是20%，但你可以先扣除670萬元的免稅額，再計算應納稅額。很多人會覺得海外所得申報很麻煩，因為要收集海外的收入證明、計算匯率等等。但其實現在有很多報稅軟體都提供了海外所得申報的功能，可以幫助你輕鬆完成申報。此外，也可以諮詢專業的稅務人員，他們可以提供你更詳細的申報指導。提醒你，誠實申報是報稅的基本原則，千萬不要抱著僥倖的心態，隱瞞海外所得，以免觸犯法律。

退稅試算工具：善用資源、提前規劃，精準掌握！

在報稅之前，你可以先使用退稅試算工具，預估一下自己可以退多少稅。現在網路上有很多免費的退稅試算工具，你可以輸入自己的收入、扣除額等資料，就可以估算出自己可以退稅的金額。這些工具可以幫助你了解自己的報稅情況，提前規劃報稅策略。例如，如果你發現自己可能要繳稅，就可以考慮增加一些可以列舉扣除的項目，或者調整投資組合，爭取更多的投資抵減優惠。退稅試算工具的原理是根據稅法的規定，計算出你的應納稅額，然後再減去你已經繳納的稅額，得出你可以退稅的金額。這些工具通常會提供詳細的計算過程，讓你了解每一項收入和扣除額對退稅金額的影響。除了網路上的免費工具之外，有些報稅軟體也提供了退稅試算的功能。這些軟體通常會提供更精準的試算結果，因為它們可以根據你的實際報稅資料進行計算。建議你在報稅前，可以多方比較不同的退稅試算工具，選擇最適合自己的工具，幫助你更精準地掌握自己的報稅情況。提早使用工具試算，可以讓你更安心，也更有時間去準備報稅資料，避免在報稅截止日前手忙腳亂。

❓常見問題FAQ

我的醫療費用很多，但不知道哪些可以列舉扣除？

醫療費用列舉扣除的範圍很廣，除了自己或家人的看病費用之外，還包括購買醫療器材、輔具的費用，甚至是長期照護的費用。但要注意的是，必須是實際發生的醫療費用，而且必須有醫院或診所開立的收據。如果是有保險給付的醫療費用，只能扣除保險給付以外的部分。此外，美容手術、健康檢查等非必要的醫療費用，是不能列舉扣除的。建議你可以將過去一年的醫療收據整理出來，看看是否有符合規定的項目。如果覺得自己判斷很困難，可以諮詢專業的稅務人員，他們可以提供你更詳細的指導。另外，記得保留好所有的醫療收據，以便報稅時使用。一般來說，只要是為了治療疾病或維護健康所產生的醫療費用，都有機會列舉扣除，但還是要以稅法的規定為準。

我今年剛開始投資股票，有什麼可以省稅的地方嗎？

投資股票雖然不能直接抵稅，但如果你有因為股票交易而產生的損失，可以用來抵扣未來的股票交易所得。也就是說，如果你今年賣股票賠了錢，這筆損失可以在未來幾年內，用來抵扣你賣股票賺到的錢。但要注意的是，股票交易損失的抵扣是有期限的，通常是三年或五年，具體規定要根據稅法的規定。此外，如果你是透過證券商購買股票，證券商會代扣證券交易稅。這筆稅金是不能退還的，但可以作為你計算股票交易所得的成本。除了股票交易之外，如果你有投資其他的金融商品，例如基金、債券等，也要注意相關的稅務規定。不同的金融商品有不同的稅務規定，例如基金的配息可能要繳納所得稅，債券的利息可能要繳納利息所得稅。建議你在投資之前，先了解清楚相關的稅務規定，才能做好稅務規劃。

我今年剛畢業開始工作，報稅需要注意什麼？

剛畢業開始工作，通常是第一次自己報稅，可能會覺得有點陌生。首先，你要確認自己的所得來源，例如薪資所得、兼職所得等。薪資所得通常會由公司代扣所得稅，但如果你有兼職所得，就要自己申報。其次，你要了解自己可以使用的扣除額，例如標準扣除額、特別扣除額等。標準扣除額是每個人都可以使用的，特別扣除額則是有條件限制的，例如薪資所得特別扣除額、儲蓄投資特別扣除額等。第三，你要準備好報稅所需的資料，例如身分證、所得扣繳憑單、扣除額證明等。現在報稅很方便，可以選擇網路報稅、手機報稅、或者到國稅局報稅。如果你是第一次報稅，可以先上網查詢相關的報稅資訊，或者諮詢專業的稅務人員。另外，有些公司也會提供報稅的諮詢服務，你可以詢問公司的人事部門。總之，報稅並不難，只要花點時間了解相關的規定，就可以輕鬆完成報稅。

報稅是一年一度的大事，但只要掌握一些小技巧，就能輕鬆省下一筆錢。希望這篇文章分享的退稅小技巧，能夠幫助你在報稅季不再煩惱，反而期待收到退稅通知！現在就開始整理你的資料，善用各種扣除額和投資抵減優惠，讓你的荷包滿滿！如果覺得這篇文章對你有幫助，請分享給你的親朋好友，讓大家一起聰明省稅！也歡迎你在下方留言分享你的報稅經驗或疑問，讓我們一起交流學習！想了解更多報稅相關資訊，可以參考財政部稅務入口網(https://www.etax.nat.gov.tw/)，裡面有非常豐富的報稅資源。(推薦連結至權威官方網站，提供可信賴的資訊來源)