報稅季崩潰？這5個隱藏版節稅技巧，99%的人都不知道！

每年到了報稅季，是不是就覺得頭昏眼花？看著密密麻麻的稅務規定，總是覺得自己像個數字文盲？別擔心！你不是一個人。其實，報稅沒有想像中那麼可怕，而且還有許多隱藏版的節稅技巧，只要掌握了它們，就能讓你輕鬆省下大筆銀子！今天就來分享5個鮮為人知的節稅秘訣，保證讓你不再對報稅感到恐懼！準備好了嗎？讓我們一起解鎖報稅的省錢密碼吧！

善用列舉扣除額，聰明省稅

大多數人在報稅時，往往只記得使用標準扣除額，而忽略了其實列舉扣除額也能夠幫你省下不少稅金。**列舉扣除額**是指將符合規定的項目，像是醫藥費、捐贈、保險費等等，逐一列舉出來並扣除。當你的列舉扣除額總額超過標準扣除額時，選擇列舉扣除絕對更划算！

舉例來說，如果你的醫療費用支出很高，像是看牙、動手術等等，這些費用都可以列舉扣除。另外，如果平時有捐款給慈善機構，記得保留捐款收據，這些也能夠抵稅。還有，像是人身保險、勞工保險、國民年金保險的保費，在一定額度內也可以列舉扣除。許多人都不知道這些細節，白白讓自己的稅金溜走了。

要特別注意的是，列舉扣除需要保留相關的證明文件，像是醫療收據、捐款收據、保險繳費證明等等。平時就要養成整理這些文件的習慣，報稅時才能輕鬆上手。如果覺得自己整理很麻煩，也可以考慮使用記帳APP或是請專業的記帳士協助，讓報稅變得更簡單。

另外，提醒大家，自2024年起，民法成年年齡下修至18歲，若家中有年滿18歲但未滿20歲、且未在學、身心障礙，或無謀生能力的子女，仍可以列報扶養親屬，別忘了這項權益！

房屋稅、地價稅也能節稅？你沒聽錯！

除了所得稅之外，其實房屋稅和地價稅也隱藏著一些節稅的小撇步。很多人以為房屋稅和地價稅就是固定要繳的金額，但其實透過一些方法，可以讓你的稅負降低不少。首先，我們要了解房屋稅和地價稅的課徵方式。

房屋稅是依照房屋的評定現值來計算，而評定現值又受到房屋的用途、構造、折舊等因素影響。如果你的房屋是自住，可以申請按自住稅率課徵，稅率會比非自住的房屋低很多。另外，如果你的房屋有進行整修或改建，導致房屋的評定現值下降，也可以向地方稅務局申請重新評估，進而降低房屋稅。

地價稅則是依照土地的公告地價來計算。如果你的土地是自用住宅用地，同樣可以申請按自用住宅用地稅率課徵，稅率也會比一般用地低。此外，如果你的土地符合一些特定的條件，像是巷道用地、公共設施保留地等等，也可以申請減免地價稅。要特別注意的是，申請自用住宅用地稅率需要符合一些條件，像是戶籍必須設在該房屋、沒有出租或營業等等，詳細的規定可以參考地方稅務局的網站。

總而言之，房屋稅和地價稅的節稅方法，就是要了解相關的規定，並且主動向地方稅務局申請。不要覺得麻煩，只要花一點時間研究，就能省下不少錢！建議大家可以定期檢視自己的房屋稅和地價稅單，看看是否有可以節稅的空間。想了解更多？推薦參考財政部稅務入口網，裡面有非常詳細的稅務資訊。（推薦原因：提供官方稅務資訊，具備權威性）

投資抵減優惠，讓你的錢滾錢又省稅

你有投資股票、基金或其他金融商品嗎？其實，投資也可以享有節稅優惠喔！政府為了鼓勵民眾投資，推出了一些投資抵減的措施，讓你在賺錢的同時，也能夠省下一些稅金。常見的投資抵減項目包括：**儲蓄投資特別扣除額**、**長期照顧特別扣除額**（若符合條件）等等。

儲蓄投資特別扣除額是指將你的儲蓄存款、公債、公司債等等的利息所得，在一定額度內可以從所得總額中扣除。雖然扣除額度不高，但積少成多，也能夠省下一些稅金。更重要的是，透過投資，你的錢可以滾錢，讓你的財富不斷增長。

另外，近年來政府也鼓勵民眾投資一些特定的產業，像是綠能產業、創新產業等等，這些投資通常也會提供額外的稅務優惠。如果你對這些產業有興趣，可以多加了解相關的投資抵減規定，讓你的投資更有價值。不過，投資一定有風險，所以在投資前一定要做好功課，了解投資標的的風險和報酬，不要盲目跟風。

投資抵減是一個很好的節稅工具，但前提是要做好投資規劃，選擇適合自己的投資標的。不要為了節稅而盲目投資，反而得不償失。建議大家可以諮詢專業的理財顧問，制定適合自己的投資策略，讓你的錢滾錢又省稅。

別忽略了這些「小確幸」：特別扣除額全攻略

除了上述的節稅技巧之外，其實還有一些「小確幸」可以讓你省下一些稅金，那就是**特別扣除額**。特別扣除額是指針對一些特定的支出，像是教育學費、財產交易損失、身心障礙等等，可以從所得總額中扣除。雖然每一項扣除額的金額可能不高，但加總起來也能夠省下不少錢。

例如，如果你的子女有就讀大專院校，可以列報教育學費特別扣除額。如果你的財產有發生交易損失，像是股票賠錢、房屋出售虧損等等，也可以列報財產交易損失特別扣除額。如果你的家人是身心障礙者，也可以列報身心障礙特別扣除額。這些都是可以幫助你省稅的機會，千萬不要錯過。

要特別注意的是，每一項特別扣除額都有其適用的條件和金額限制，所以在列報之前一定要仔細了解相關的規定。如果對相關的規定不清楚，可以向稅務局諮詢，或是參考稅務局的網站。另外，記得要保留相關的證明文件，像是學費繳納證明、財產交易證明、身心障礙手冊等等，以便報稅時使用。

許多人往往忽略了這些「小確幸」，白白讓自己的稅金溜走了。只要多花一點時間研究，就能發現許多可以節稅的機會。下次報稅時，記得仔細檢視自己的情況，看看是否有符合特別扣除額的條件，讓你的稅負降到最低。

退休規劃也能省稅？延遲退休的好處多多

你是否已經開始規劃退休生活了呢？其實，退休規劃不僅可以讓你安心養老，還可以幫助你省稅喔！透過一些退休規劃的工具，像是**勞退自提**、**年金保險**等等，可以讓你享有稅務上的優惠。

勞退自提是指勞工可以自願提繳退休金，提繳的金額可以從當年度的所得總額中扣除。透過勞退自提，不僅可以增加退休後的收入，還可以降低當年度的所得稅。這是一個一舉兩得的好方法，值得大家考慮。

年金保險則是指購買具有年金給付功能的保險，可以定期領取年金，作為退休後的收入來源。購買年金保險的保費，在一定額度內可以列報人身保險費的列舉扣除額。透過年金保險，可以確保退休後有穩定的收入，並且享有稅務上的優惠。此外，延遲退休也是一種節稅的方式。延遲退休可以讓你繼續工作，增加收入，並且延後領取退休金的時間。這樣不僅可以增加退休後的收入，還可以避免一次性領取退休金所產生的稅負。

總而言之，退休規劃是一個長期的過程，需要仔細的規劃和準備。透過退休規劃的工具，不僅可以讓你安心養老，還可以幫助你省稅。建議大家可以諮詢專業的理財顧問，制定適合自己的退休規劃方案，讓你的退休生活更加美好。

❓常見問題FAQ

Q1：如果我不知道自己該選擇標準扣除額還是列舉扣除額，該怎麼辦？

這是一個非常常見的問題！最簡單的方式就是先試算看看。把你能列舉的項目加總起來，如果超過了當年度的標準扣除額（單身者和已婚者分別有不同的金額），那就選擇列舉扣除。如果不超過，那就選擇標準扣除額就好。現在很多報稅軟體或網站都有提供試算功能，可以幫助你快速做出判斷。另外，如果你的情況比較複雜，像是收入來源很多元、有大筆的醫療支出等等，建議可以諮詢專業的稅務顧問，他們可以根據你的具體情況，提供更精確的建議。最重要的是，不要害怕面對稅務問題，勇敢地去了解，才能做出最有利於自己的選擇！

Q2：我聽說扶養親屬也可以節稅，請問有哪些親屬可以扶養？

扶養親屬的確是一個很重要的節稅方式！根據稅法規定，你可以扶養的親屬包括直系親屬（像是父母、祖父母、子女、孫子女）、兄弟姊妹，以及其他符合條件的親屬（像是配偶的父母、未成年且無謀生能力的甥姪等等）。不過，要特別注意的是，扶養親屬必須符合一些條件，像是沒有工作收入或收入很低、必須與你同住或你必須負擔其生活費用等等。另外，如果有多個人可以扶養同一個親屬，只能由其中一個人申報扶養。在申報扶養親屬時，記得要準備好相關的證明文件，像是身分證影本、戶口名簿影本、醫療證明、學費繳納證明等等。總之，扶養親屬是一個可以合法節稅的好方法，但一定要了解相關的規定，並且準備好證明文件，才能順利申報！

Q3：如果我發現自己報錯稅了，該怎麼辦？

報錯稅是許多人都可能遇到的情況，別擔心，這並不是世界末日！如果發現報錯稅，你可以主動向稅務局申請更正。你可以選擇線上更正，或是填寫更正申請書並檢附相關證明文件，郵寄或親自送到稅務局。更正的時間限制是五年內，所以發現錯誤要盡快處理。如果因為你的錯誤導致少繳稅，稅務局會要求你補繳稅款，並且可能會加徵利息。但如果你的錯誤是無心的，通常不會有罰款。最重要的是，誠實面對錯誤，主動向稅務局申請更正，這樣才能避免更大的麻煩。如果不確定該如何處理，可以向稅務局諮詢，或是請教專業的稅務顧問，他們會給你最專業的建議。下次報稅時，記得仔細檢查，避免再次犯錯！

報稅季不再是夢魘！只要掌握這些隱藏版的節稅技巧，你也能成為省稅達人。現在就開始行動，整理你的收據和資料，準備好迎接報稅季吧！別忘了，省下來的錢，就是你賺到的！

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